Portal de investigaciónRadiografía del sistema PLD/FT en Paraguay: Cronología, marco jurídico actual y el irreversible derrotero hacia una supervisión basada en riesgos
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La República del Paraguay ha sabido peregrinar una espinosa senda
para reformar íntegramente sus sistemas de prevención de lavado de dinero y
financiamiento del terrorismo. La inserción del país a la Lista Gris de GAFI en el
año 2008, su posterior exclusión en 2012 y el altísimo compromiso de las
autoridades –hoy reflejado en el recientemente lanzado Plan Estratégico Nacional
ALD/FT- hacen de Paraguay un caso por demás interesante de ser analizado. No
obstante, los retos que se presentan en el camino son muchos. Si bien se han
logrado ingentes avances, el marco jurídico vigente –incluyendo las leyes y
reglamentaciones- aún demuestra vulnerabilidades que deben ser examinadas y
corregidas en el corto plazo. La UIF (SEPRELAD) y el Banco Central del Paraguay
emergen como actores principales del proceso de implementación de un marco
normativo que lleva inevitablemente a un esquema de supervisión basada en
riesgos. En ese sentido, la tarea de velar por la correcta aplicación de las
reglamentaciones descansa en la Superintendencia de Bancos. Simultáneamente,
otros desafíos se configurarán con los esfuerzos de inclusión financiera y
bancarización que persigue la Banca Matriz. El Paraguay se halla hoy inmerso en
un periodo de crecimiento económico sustentable y un sistema de PLD/FT efectivo
y confiable se erigirá como un instrumento eficaz para apuntalar dicho proceso.
Abstract
The Republic of Paraguay has navigated a difficult path to comprehensively reform its anti-money laundering and counter-terrorism financing systems. The country's inclusion on the FATF Gray List in 2008, its subsequent removal in 2012, and the strong commitment of the authorities—now reflected in the recently launched National Strategic Plan for AML/CFT—make Paraguay a highly interesting case to analyze. However, the challenges ahead are many. Although enormous progress has been made, the current legal framework—including laws and regulations—still demonstrates vulnerabilities that must be examined and corrected in the short term. The FIU (SEPRELAD) and the Central Bank of Paraguay emerge as key players in the process of implementing a regulatory framework that inevitably leads to a risk-based supervision system. In this sense, the task of ensuring the proper application of the regulations rests with the Superintendency of Banks. At the same time, other challenges will arise with the financial inclusion and banking integration efforts pursued by the Parent Bank. Paraguay is currently immersed in a period of sustainable economic growth, and an effective and reliable AML/CFT system will be an effective instrument to support this process.
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